支付门营业执照
是一系列受监管的重要许可证，允许组织发行和提供与电子货币（电子货币、加密货币......）相关的支付服务。该许可证允许组织提供以下服务：汇款、电子货币发行、电子钱包、预付卡和在线支付处理
合身
1. 支付服务提供商
提供支付处理服务的公司，包括用于信用卡处理和汇款服务的支付网关。
4. 付款处理
Các công ty tham gia xử lý thanh toán cho các thương nhân, bao gồm ủy quyền, thanh toán và bù trừ giao dịch.
2. 转账支付平台
Nền tảng hỗ trợ chuyển tiền trong nước và quốc tế, thường được cá nhân sử dụng để gửi tiền cho bạn bè, gia đình hoặc doanh nghiệp ở quốc gia khác.
5. 中介机构
促进买家和卖家之间支付交易的实体，例如在线市场、托管服务和支付聚合商。
3. 电子货币发行机构
Các công ty phát hành tiền điện tử, thường được sử dụng cho thẻ trả trước, thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, ví điện tử và giao dịch trực tuyến.
6. 外币兑换
Các công ty phát hành tiền điện tử, thường được sử dụng cho thẻ trả trước, ví điện tử và giao dịch trực tuyến.
比较许可区域
支付网关
Quốc gia thành lập | Vốn Yêu Cầu | Thuế DN | Phí Chính Phủ | Cán bộ địa phương | Văn Phòng | Thời gian dự án | Chi Phí Trọn Gói |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
加拿大 | 没有规定。 （建议最低 10,000 加元 ~ 7,400 美元） | 21.5% - 31%（包括联邦税和州税） | 300 加元 | 无要求（虽然对当地官员没有要求，但当地董事是开设公司银行账户的重要职位） | 不需要（可以使用虚拟办公室） | 2 - 4个月 | 18,000 美元 |
瑞士 | 最低 20,000 瑞士法郎 | 11% - 12% | 2,000 瑞士法郎 | 最少 4 个职位。包括：董事、董事会成员、反洗钱官、外包审计师 | 强制性的 | 6 - 8 个月 | 20,000 美元 |
塞浦路斯岛 | 最低金额：20,000 欧元 | 12.5% | 5,000 欧元 | 最少 4 个职位。其中：执行董事2名。反洗钱官、合规官 | 强制性的 | 4-12个月 | 接触 |
利特瓦 | 最低金额：20,000 欧元 | 15% | 1,463 欧元 | 至少 3 个职位。包括：董事、反洗钱官、合规官 | 强制性的 | 4-12个月 | 接触 |
波兰 | 最低金额：20,000 欧元 | 19% - 25.8% | 6,800 欧元 | 最少 4 个职位。包括：合规/反洗钱官、董事、总会计师、风险官 | 强制性的 | 9 - 14 个月 | 接触 |
哥哥 | 最低金额：20,000 英镑 | 19% - 25% | 5,000 英镑 | 至少 3 个职位。包括：总监、合规/反洗钱官、IT 官 | 强制性的 | 9 - 14 个月 | 接触 |
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概述 关于许可 支付网关位于 加拿大
申请许可证的时间（预计）
1. 收集文件：
2、分析、补充、编辑记录，完成：
法律形式：
3. 成立公司（在加拿大）并收到结果：
4、申请支付网关业务许可证*：
1 - 3 天
2 -3周
3-5天
3 - 8 周
* 该时间还取决于许可管理机构以及与申请相关的任何异常请求。
您被允许提供的服务
对于收到许可证后的客户
01
发行或兑现汇票、旅行支票或类似物品
-
您的企业发行或兑现汇票、旅行支票或其他类似的流通票据。这不包括兑现应付给特定个人或实体的支票。
02
提供线上/线下支付网关。货币兑换。
-
包括虚拟货币兑换服务和虚拟货币转账服务（E-MONEY）
04
外汇交易
03
汇款或转账（包括卡）
-
使用电子资金转账网络或任何其他方法将资金从一个人或实体转移或转账给另一个人或实体。这包括通过信用卡/借记卡进行的转账或汇款（按照客户的指示），前提是受益人与支付服务提供商达成协议，允许通过该提供商提供的商品和服务进行付款。
您的企业发行或兑现汇票、旅行支票或其他类似的流通票据。这不包括兑现应付给特定个人或实体的支票。
进行将一种货币兑换成另一种货币的交易。例如，将欧元兑换成美元。
05
众筹平台服务
-
提供并维护一个众筹平台，供其他个人或组织用来筹集资金或虚拟货币。
许可证要求概述
01.
-
加拿大注册实体或持牌外国实体
-
02.
-
公司必须在支付网关运营管理单位（FINTRAC）注册
03.
在加拿大设有办事处
（可以使用虚拟办公室）
04.
-
至少拥有 01 名合规官（反洗钱和反恐融资官）
05.
-
建议最低注册股本 10,000 加元（约 7400 美元）
06.
-
所有股东和董事的犯罪记录记录（犯罪记录确认）已翻译并公证
07.
-
遵守反洗钱和恐怖主义融资政策的所有必要措施
-
Best Value
XIN GIẤY PHÉP KD CỔNG THANH TOÁN CANADA
18,000
Mở mới 01 Công ty và xin giấy phép Cổng Thanh Toán
取消前維持有效
Xác minh và lấy tên Công Ty
Thành lập 01 Công ty TNHH có đăng ký kinh doanh tại Ontario
Thẩm định, hướng dẫn, công chứng tại Canada
Địa chỉ đăng ký trên giấy DKKD (VP ảo) 1 năm
Hỗ trợ đăng ký và hoàn thành thủ tục vốn cổ phần
01 bộ tài liệu pháp lý CTy ( Theo quy định )
Đăng ký trước với cơ quản quản lý cấp phép CỔNG THANH TOÁN
Nộp hồ sơ xin cấp phép.
Trao đổi, hỗ trợ bổ sung hồ sơ với cơ quan cấp phép
Hỗ trợ tuyển dụng cán bộ tuân thủ
GIẤY PHÉP CỔNG THANH TOÁN CÓ SẴN CANADA
40,000
Giải pháp tiết kiệm thời gian bằng cách mua lại DN đã hoàn thành đủ thủ tục pháp lý ( Giá không cố định )
取消前維持有效
01 Công ty đã đăng ký và có sẵn giấy phép Cổng Thanh Toán
Địa chỉ kinh doanh 01 năm
Không nợ nần, Không nghĩa vụ tồn đọng, Công ty mới
Đã bao gồm tài liệu công ty
Đã bao gồm chi phí chuyển nhượng quyền sở hữu
Chưa bao gồm tài khoản Công ty
Dịch vụ bổ sung
2,000
每 1 年
Các dịch vụ bổ sung có trả phí. Trao đổi với tư vấn để chọn dịch vụ cần thiết.
取消前維持有效
Cán bộ Tuân Thủ người bản xứ
Giám đốc người bản xứ
Văn phòng ( Đầy đủ hợp đồng công chứng)
Chính sách Chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố
Mở tài khoản ngân hàng
Dịch vụ Kế Toán/Kiểm Toán
Công chứng Giấy tờ công ty
Hỗ trợ pháp lý
Ra mắt/Niêm yết token, ICO, IDO
Tài khoản ngân hàng đảm bảo (Giữ tiền của khách/inverstors)
Dịch vụ
许可流程所需的详细信息
要在加拿大获得支付网关许可证，企业必须满足某些监管要求，提供必要的文件，并遵守加拿大金融报告和交易分析中心 (FINTRAC) 制定的具体标准。以下是这些要求和相关流程的详细概述：
详细要求和规定
最低股本
在加拿大设立企业没有最低股本要求，但根据经验，我们建议您注册至少 10,000 加元，以使申请流程更容易。
设立费
该费用受到监管并直接支付给政府，包括：
- 300 加元（安大略省）或 275 加元（艾伯塔省）
人员要求
1. 合规官（负责反洗钱、反恐融资和法律合规的官员）
- 必须是经过认证的人员
- 必须在企业人员结构中登记
2、董事（法定代表人）
- 虽然没有要求当地董事（必须是在加拿大生活和工作的人），但这是在加拿大开设银行账户过程中的重要人员。
企业设立要求
需要准备文件
申请表
如果企业不打算使用私人（传统）办公室，您可以使用虚拟办公室来申请许可证。
1. 反洗钱政策
2. 反恐融资政策
3. 客户信息审查和验证流程
要求：政策和流程需要明确，包括定期客户评估和监控、记录保存以及出现可疑交易时向监管机构（FINTRAC）报告的所有步骤。
填写 FINTRAC 提供的申请表，包括：
经营范围：解释如何以及在何处开展业务活动。
申请设立登记和许可。
业务活动：描述业务的主要和次要活动。
谅解备忘录和公司章程
目的：本法律文件是在公司成立期间制定的，作为公司章程。
内容：明确阐述公司的目标、架构和内部管理规定。
简而言之，在加拿大申请支付网关许可证涉及一个包含特定文件和合规要求的详细流程。通过制定全面的法律政策、确保所有必要的文件井然有序并满足实际的人员配备和办公要求，企业可以有效地驾驭管理场景。
详细路线
文件收集和分析
在加拿大注册企业
注册支付门活动
注册支付门活动
为公司开设银行账户
运营要求的实施
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第一步侧重于细致的初始项目分析并为公司所有利益相 关者收集必要的文件。这包括了解与加拿大许可相关的犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法。准备必要的文件，例如为满足加拿大特定法规而定制的合规协议和手册，对于组织提交的综合申请包至关重要。
此阶段包括在加拿大注册一家有限责任公司（LTD）。您需要提供1-3个首选公司名称以供验证和预订。描述性质和商业模式，签署申请后，公司正式注册。股本据此确定并登记。
此阶段包括提供注册地址和租赁协议，以符合 LICENSE 许可要求。当地合规官是在公司结构内任命和注册的。应制定全面的、定制的合规计划，包括反洗钱、客户验证和反恐怖主义融资政策。该计划还包括有关这些义务的员工培训。准备必要的文件以提交给监管机构。
此阶段包括提供注册地址和租赁协议，以符合 LICENSE 许可要求。当地合规官是在公司结构内任命和注册的。应制定全面的、定制的合规计划，包括反洗钱、客户验证和反恐怖主义融资政策。该计划还包括有关这些义务的员工培 训。准备必要的文件以提交给监管机构。
根据对公司业务的分析，推荐最合适的当地银行或EMI（电子银行）。准备客户和公司双方的必要文件，可能包括银行要求的其他文件。我们还准备与银行经理进行在线访谈，在此期间我们的团队协助客户回答问题。
已建立的业务流程，包括记录保存、客户识别和交易跟踪系统，以确保遵守既定的合规计划。定期监控交易是否存在可疑活动，并强制向 FINTRAC 报告。定期进行与业务运营相关的风险评估，以根据需要更新合规措施。
税收和税收问题
一般来说，加拿大企业的税务问题取决于联邦税和州税
主要考虑以下几个方面
联邦所得税： 1.企业所得税税率：金融公司需就其全球收入缴纳联邦企业所得税。截至2024年，企业所得税一般税率为15%。 2. 小型企业扣除：如果企业符合加拿大控制私人公司（CCPC）的资格，则该公司可能有资格获得小型企业扣除，这将联邦税率降低至 500,000 美元 经营业务收入的第一加元降至 9 加元。 %。 3.计算应纳税所得额：应纳税所得额按收入总额扣除允许的营业费用计算。 MSB 必须准确跟踪外汇、汇款和虚拟货币交易等服务的收入以及所有相关成本。
州税 1. 州企业税：除联邦税外，企业还需缴纳州或地区企业所得税，具体取决于所在地区。税率通常为 11.5% 至 16%，具体取决于州或领地。安大略省一般企业所得税 – 11.5% 统一销售税 (HST) 和 增值税 (GST)： 企业必须就应税商品和服务供应收取和代缴商品及服务税 (GST) 或统一销售税 (HST)。标准 GST 税率为 5%，HST 税率因省而异（例如安大略省为 13%，新斯科舍省为 15%）。 某些金融服务（例如汇款）可能免征 GST/HST，但企业确定所提供的每项服务的税务状况非常重要。
报告与合规 1、企业纳税申报：企业必须向加拿大税务局（CRA）提交年度企业所得税申报表。提交声明的截止日期为下一报告期的6月30日。 2. GST/HST 纳税申报表：企业必须定期提交 GST/HST 申报表，通常每季度或每年提交一次，具体取决于其收入水平。 3. 记录保存：企业必须保存所有交易的全面记录，包括收入、支出和纳税至少六年。保存准确的记录对于税务报告和 CRA 审计至关重要。
总之，加拿大上市公司的付款征税需要仔细考虑联邦和州税法、遵守报告义务和战略税务规划。通过了解税收影响并利用可用的扣除和抵免，您可以有效地管理您的税收负担并确保遵守加拿大税务局的要求。